當前位置: 首頁 > 營商廣州 > 新聞動態 > 營商動態

廣州高水平推進綠色金融改革創新試驗區建設

  • 2019-06-17 09:45:01
  • 來源: 廣州日報
  • 0
  • 分享到

“綠”項目享“綠”信貸

“綠”金融泵“綠”動力

花都中軸CBD,保利綠色金融商業項目正在熱火朝天建設中,該項目規劃建設的超甲級寫字樓按照國標屬二星級綠色建筑,是花都區首批入庫綠色項目。最近,該項目以不高于基準利率的貸款利率拿到了花都建行30億元的貸款,其中10.8億元已經到位。

去年,廣東省廣州市綠色金融改革創新試驗區首個涉農類綠色保險——蔬菜降雨氣象指數保險一推出,花都農戶吳雙有便做了第一個投保人。兩個月間他接連遭遇三次暴雨襲擊,幸運的是,因為這次投保,他獲得了保險公司累計3.4萬元的賠償金。

自2017年6月14日以花都為核心率先開展綠色金融改革創新以來,廣州大力推進綠色金融體制機制創新,創新發展綠色信貸、綠色保險及環境權益抵押、質押融資,強化綠色金融服務實體經濟功能,努力推動綜合城市功能出新出彩,探索出一條以綠色金融改革創新激發老城市新活力的發展之路。

案例聚焦

綠色保險:

菜農遇暴雨氣象指數保險止損

2018年4月,廣州率先試水蔬菜降雨氣象指數保險。首張保單的投保農戶吳雙有在起保僅兩個月時間接連遭遇三次暴雨襲擊。去年6月10日,吳雙有第三次收到賠償金,保險公司累計已賠付約3.4萬元。

蔬菜降雨氣象指數保險正是廣東省廣州市綠色金融改革創新試驗區推出的涉農保險產品。這款產品由中國人民財產保險廣州市分公司(廣州人保財險)推出,保單約定了如果氣象觀測站實測日降水量達50mm(含)以上時,保險公司應承擔的賠償責任。吳雙有買了承保風險總額達200萬元、保期為1年的蔬菜降雨氣象指數保險,成為首個“吃螃蟹”的人。

起保僅20天后,花都遭遇暴雨,降雨量達到賠償的觸發條件,廣州人保財險于5月21日向吳雙有完成了首筆賠付。6月2日,花都再現暴雨,保險觸發第二次賠付。6月8日,吳雙有種植的韭菜花在臺風中受損,兩天后保險公司將賠款交到吳雙有手里。更有著數的是,吳雙有保費的80%獲得了花都區政府財政補貼,只需自付20%。

保險公司負責人表示,蔬菜降雨氣象指數保險是基于傳統蔬菜種植保險的創新產品,不以實際損失而是以氣象指數為理賠依據,省去了實地勘查,使理賠額度實現定量化、標準化,確保蔬菜種植戶能快速收到理賠款,大大提高了農戶種植的積極性。

而在民生領域,廣東省廣州市綠色金融改革創新試驗區在全國首創了藥品置換保險。每份保單保費5元,保險金額200元,由花都區政府按照全民普惠原則,統一按保費30%的標準補貼,剩余部分保費暫由藥企和保險公司負擔,居民可免費獲得藥品置換保險服務。目前全區已有80家藥店為超過2萬人次提供藥品置換服務。

綠色信貸:

綠色項目貸款秒批還有補貼拿

近日,位于花都中軸CBD的保利綠色金融商業項目以不高于基準利率的貸款利率拿到了花都建行30億元的貸款。該項目規劃建設的超甲級寫字樓按照國標屬二星級綠色建筑,是花都區首批入庫綠色項目。

綠色項目可申請綠色信貸,不僅資金有保證、審批快一些、利率低一些、還款周期長一些,還有機會拿到政府補貼,這是綠色金融改革創新試驗區企業眾所周知的事。花都區金融工作局局長吳丹表示,綠色項目不僅包括綠色建筑、清潔能源等類型,高能耗、高污染企業的節能減排也在列。記者在試驗區一家銀行的《綠色產業指導目錄(2019版)》中看到,節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務六大類30項綠色產業在列,范圍十分廣泛。

2018年7月掛牌的中國建設銀行廣州市綠色金融改革創新試驗區花都分行(下稱花都建行)是綠色信貸的先行者,率先設立了全國銀行業首個綠色金融創新中心,首創綠色金融客戶經理隊伍。花都建行黨委書記、行長,建行廣東省分行綠色金融創新中心負責人肖志斌介紹,花都建行實行大中型企業信貸項目分級管理制度,對80分以上的A類“綠色項目”進行優先支持,保障資金,快速推進;對60-80分的B類“中性項目”正常支持;對60分以下的C類“限制項目”逐步退出支持,這一類以“兩高一過剩”及國家不鼓勵的項目為主。綠色普惠貸是花都建行針對中小型綠色企業的創新信貸產品,企業要貸款,線上提交資料,系統就會對照企業條件立即進行審批,“秒批秒到賬”。

為了更好地實現綠色項目的產融對接,花都區政府聯合中國人民銀行廣州分行建立了廣州市綠色金融改革創新試驗區融資對接系統。申領到綠色貸款的企業會在第三方中介機構進行評估認證后,獲得政府發放的信貸補貼。截至今年5月底,已有116個區內項目和48個市內項目納入該系統,區內18家企業可獲得綠色項目貸款補貼。

綠色供應鏈:

汽車經銷商享全流程網絡融資

長期以來,汽車產業占據花都GDP的半壁江山。近年來,以東風日產為代表的花都汽車企業朝著新能源、智能化的方向發展。為推動汽車行業轉型升級,花都建行創新“綠色e銷通”網絡供應鏈業務模式,為東風日產下游經銷商提供全流程線上操作的網絡融資服務。

東風日產的下游經銷商(4S店)超過1200家,主要為民企,大都有貸款需求。針對它們的“綠色e銷通”融資模式是這樣的:上游,花都建行與東風日產的業務系統無縫對接,共同參與經銷商的篩選及評價,東風日產通過系統向花都建行發送購車訂單信息,花都建行向4S店放款,并定向支付給汽車生產商。生產商對訂單車輛放行,車輛的運輸、存放、單證由雙方認可的第三方監管公司監管,4S店在線上還款贖車即可完成銷售。

“給經銷商放款,最大的風險點在于經銷商售出融資車輛、回籠資金后不還款,而全流程跟蹤就可以防范這種風險。”肖志斌解釋,在下游,通過為車輛設置智能標簽進行實時定位等新型手段,強化對融資車輛的監控。東風日產4S店每賣一輛車,車上的電子標簽就會被解鎖,不管在哪里,銀行都可以線上追蹤。數據顯示,截至今年5月底,“綠色e銷通”網絡供應鏈平臺累計為五家民營經銷商企業投放近2000筆購車融資,合計投放金額約1.6億元。

基層思考

做好政策支持

鼓勵企業“掛綠”

吳丹:花都區金融工作局局長

有人說,區一級政府在金融領域發揮的空間不大、能做的并不多。對此,吳丹卻不這么認為。“自2017年花都成為全省首個國家級綠色金融改革創新試驗區以來,地方的活力和主觀能動性被充分調動了起來。花都著力構建驅動綠色金融發展的體制機制,積極引導金融機構創新綠色金融產品和服務,綠色金融改革已初見成效。”吳丹表示。

她介紹,在綠色金融發展初期,地方政府和金融監管部門通過創新機制體制、制定發展規劃,出臺支持政策,充分調動各方力量參與綠色金融的積極性。作為試驗區核心區,花都出臺了扶持綠色金融、綠色產業發展的80條含金量高、可操作性強的“1+4”政策文件,通過企業落戶、發債補貼、風險補償等方式支持綠色項目及綠色金融業務。從2017年起,連續五年區財政每年安排不低于10億元的支持綠色金融和綠色產業發展專項資金;對于法人金融機構落戶最高給予2000萬元獎勵;對經認定的核心技術強、產業前景好、發展潛力大的綠色企業和項目,最高給予5000萬元的股權投資支持;對在境內主板、中小企業板、創業板上市的企業,給予1000萬元獎勵……如此大力度的財政支持,大大激發了綠色金融機構和綠色企業的發展活力。

吳丹認為,發揮金融機構主體作用是綠色金融改革創新的關鍵。金融機構是主要的資金提供者,只有金融機構的積極性得到充分調動,才能促進綠色金融的可持續發展。花都區推動工農中建四大行花都支行全部升格為綠色分行,各綠色分行專注發展綠色信貸,設立綠色信貸發展目標、優化綠色信貸辦理審批流程、建立綠色信貸考核機制,優先保障綠色企業和項目融資需求,目前全區綠色信貸較2017年初增長超1倍。

同時,還要引導企業廣泛參與。金融的本質是服務實體經濟,綠色金融最直接的受益者是企業,進行綠色金融改革創新,就是要讓企業獲得更優惠的綠色金融產品、更便利的金融服務以及更優良的營商環境。“既然綠色發展是一個好的方向,綠色金融就有更大的覆蓋面。企業嘗到甜頭,自然會往綠色上傾斜發展。”她建議,要做好政策支持鼓勵企業主動“掛綠”,在融資流程上可以適當放寬,“一般來說,綠色金融債券會要求融到的資金必須用在申請項目上。試驗區內綠色企業發行綠色債,可否放寬要求?資金和項目不必一一對應,用在綠色產業領域即可。”作為基層工作人員,她提出該設想。

吳丹介紹,花都區在《廣州市綠色金融改革創新試驗區綠色企業和項目庫管理辦法》的基礎上,陸續制定了《廣州市綠色金融改革創新試驗區綠色企業認定方法》和《廣州市綠色金融改革創新試驗區綠色項目認定方法》,并依據認定辦法對區內項目進行認證,去年篩選出綠色項目90個,今年初步篩選出綠色項目70個,為金融機構開展綠色金融業務提供支撐。

目前,綠色金融還處于試驗階段。吳丹希望,國內五個試驗區帶頭探索,并增加交流合作、經驗互補。“這便是試驗的意義所在。”她說。

專家點評

創新融資工具

推進大灣區合作

安國俊:中國社科院金融研究所副研究員、中國金融學會綠色金融委員會副秘書長

“廣州具有與港澳協同發展的區位優勢,粵港澳大灣區的綠色金融是一個重要板塊,可以設立金融機構和香港開展全面合作,在參與綠色債券發行和信息披露等方面推進粵港澳大灣區的合作。”安國俊認為,全國五省綠色金融改革創新試驗區試點中,建設各有側重,根據地區不同其發展也是因地制宜的。比如,新疆的綠色發展側重“一帶一路”和大型風電,浙江面臨推動傳統產業的轉型升級,而廣州則是發展突出戰略性主導的產業。

安國俊表示,根據花都的試點方案可以看到,其側重發展綠色金融市場,探索排污權、水權、用能權等環境交易的創新,推動碳金融產品的創新,并且推動包括新能源汽車等主導產業的快速發展,形成綠色金融市場和經濟可持續協同推進的發展模式。

她表示,從地方試驗區的發展來看,推動綠色金融產品的創新,包括綠色基金的發展,支持社會資本和國際資本設立各類綠色發展基金,可充分調動政府和社會資本合作模式參與綠色投資,有效解決民間融資難、融資貴的問題。另外,積極創立綠色私募股權和創業投資基金,加大對節能減排和生態環境產業的投資,也為地方的綠色產業園建設提供了充足的融資工具。

安國俊認為,適時推進綠色債券市場的發展,創新相關的融資工具也是非常重要的。因為綠色債券市場可以有效地為污染防治、資源節約、清潔交通等提供非常多的融資工具,也會為中長期的綠色項目提供融資便利。她表示,廣州可以充分運用粵港澳大灣區的融資合作力量,積極推進境內的環保類企業和金融機構在境外發行綠色債券,推動綠色企業提高海外投資的效率。

安國俊指出,廣州也可以充分利用一些開放的發展平臺,為國際合作帶來更多機遇。吸引海外資本在中國進行綠色投資和綠色技術的落地,充分利用國際合作實現綠色發展,這應該是下一步工作的創新點。與此同時,也要有效地防范一些綠色金融的風險。例如建立綠色項目投資風險補償制度,通過擔保和保險體系來分散金融風險。

“我們希望在改革當中,更多的綠色金融能夠支持綠色技術創新,扶持綠色產業的發展,支持‘三農’等。我們確實需要一個統籌規劃和方案,以有效推進時間表和路線圖,所以需要眾人搖槳開大船。”安國俊說。

掃一掃在手機打開當前頁
北京福利彩票中心地址